Analizziamo il tuo Portafoglio
Metto a disposizione la mia esperienza e conoscenza anche a coloro che non sono miei clienti.
Tramite il modulo di contatto qui sotto potrai inviarmi in allegato i dati del tuo portafoglio investimenti per una nostra analisi approfondita.
Potrai allegarmi un pdf con il riepilogo investimenti che ti ha consegnato la tua banca oppure puoi inviarmi un foglio excel con i dati degli strumenti finanziari che vuoi che io analizzi per te.
Ricorda che per una corretta analisi è importante che venga evidenziato il codice dello strumento finanziario (codice ISIN) o almeno almeno il nome dell’investimento.
Verificherò gratuitamente e senza alcun impegno:
- Attuale esposizione ai vari settori di mercato e rischio del tuo portafoglio
- Livello di diversificazione
- Livello di costi applicati
Con l’analisi che faremo avrai la possibilità di:
- comprendere al meglio se i costi che sostieni sono coerenti rispetto al servizio che ricevi
- comprendere al meglio il rendimento passato del tuo portafoglio in relazione al rischio assunto e all’andamento del mercato di riferimento (efficienza del portafoglio)
- confrontarti rispetto alle tue aspettative future
- fondi comuni di investimento
- polizze assicurative
- fondi pensione
- obbligazioni
- azioni
- certificates
- Etf
- tutti gli altri strumenti che ti ha venduto la tua banca, assicurazione o intermediario.
Se vuoi puoi consultare qui un esempio di una analisi di portafoglio approfondita.
Si tratta di una analisi di un portafoglio proposto ad un investitore da una nota Banca Italiana; l’investitore non era a conoscenza dei costi che sosteneva, del conflitto di interessi in atto rispetto ai prodotti che gli sono stati venduti e il profilo di rischio/rendimento del portafoglio stesso.
L’analisi è gratuita e ti permetterà di prendere consapevolezza degli investimenti che hai sottoscritto, i relativi costi (perché anche se pensassi che non hanno costi, i costi ci sono ma magari sono occulti), livello di rischio e coerenza di efficienza del portafoglio rispetto ai tuoi obiettivi e tolleranza al rischio.
Per una analisi più efficace ed efficiente è preferibile che venga allegata l’ultima posizione patrimoniale che hai ricevuto dal tuo intermediario, ma se non riesci a trovarla puoi mandarmi un file excel.
Esempio di file excel per inviarmi correttamente i dati da analizzare
Nella colonna A potrai indicarmi i codici ISIN degli strumenti che vorresti che io analizzassi.
Nella colonna B puoi indicare la descrizione e nome dell’investimento
Nella colonna C mi potrai indicare il numero delle quote che hai acquistato.
Nella colonna D potrai indicarmi il prezzo della singola quota che hai sottoscritto.
Nelle colonna E puoi moltiplicare il numero delle quote per il prezzo di acquisto in modo da verificare se questo coincide con il valore iniziale del tuo investimento.
Nella colonna F puoi indicarmi la divisa del tuo investimento.
