Come proteggere il patrimonio da rischi che non si stanno considerando
Quando si parla di rischio con un investitore, la mente va subito ai mercati. Il crollo di borsa, la recessione, la crisi valutaria. Sono rischi reali, ma sono anche i più prevedibili — nel senso che tutti li conoscono e in qualche modo li mettono in conto. I rischi che fanno davvero i danni sono […]
La scala dei bisogni di Maslow in finanza
Nel 1954 lo psicologo Abraham Maslow propose un modello per rappresentare le motivazioni umane: una piramide in cui i bisogni si dispongono per priorità. Alla base i bisogni fisiologici legati alla sopravvivenza, poi la sicurezza, l’appartenenza a un gruppo, la stima e il riconoscimento, fino all’autorealizzazione al vertice. Il principio è che i bisogni più […]
Il trust: quando serve davvero e quando non protegge
Il trust viene cercato quasi sempre per due motivi: proteggere un patrimonio e organizzare un passaggio generazionale. Sono entrambe finalità legittime, e il trust è lo strumento più flessibile che esista per perseguirle. Ma c’è una precisazione che va fatta subito, prima di ogni altra cosa, perché è quella che fa la differenza tra un […]
Schemi Ponzi e volatilità: come riconoscere una truffa finanziaria
Chi ha costruito un patrimonio importante è, per definizione, un bersaglio. Le truffe finanziarie non cercano chi ha poco — cercano chi ha molto e, possibilmente, poco tempo per verificare. Lo schema Ponzi è la forma più antica e più diffusa di truffa finanziaria. Prende il nome da Charles Ponzi (1882-1949), ma il meccanismo è […]
La società fiduciaria: cos’è e quando serve al patrimonio
La società fiduciaria è uno degli strumenti più utilizzati — e meno compresi — nella gestione di patrimoni importanti. Spesso viene associata a scenari di opacità o elusione. In realtà è uno strumento perfettamente legale, regolamentato dalla legge italiana fin dal 1939 (L. 1966/1939) e vigilato dal Ministero delle Imprese e del Made in Italy, […]
La tassa patrimoniale: rischio reale o paura?
La tassa patrimoniale è uno dei temi che genera più preoccupazione tra chi ha costruito un patrimonio importante. Periodicamente torna nel dibattito politico — e ogni volta si riaccende l’ansia: quanto mi toglieranno? Come posso proteggermi? Devo spostare tutto all’estero? La realtà è più sfumata. L’Italia ha già avuto una patrimoniale — nel 1992, sotto […]